5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (2024)

Robo-Advisors ที่ดีที่สุดของเดือนมกราคม 2024

Robo-Advisor ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนทุกวัน

การปรับปรุงให้ดีขึ้น

4.8

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (2)

การให้คะแนนของเราคำนวณจากค่าธรรมเนียม อัตรา รางวัล และคุณสมบัติเฉพาะหมวดหมู่อื่นๆ การให้คะแนนทั้งหมดจะถูกกำหนดโดยทีมบรรณาธิการของเราแต่เพียงผู้เดียว

ค่าที่ปรึกษาประจำปี

0.25%

บัญชีขั้นต่ำ

ขั้นต่ำ $0 ($10 เพื่อเริ่มลงทุน)

เรียนรู้เพิ่มเติม

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็มของเรา

0.25%

ขั้นต่ำ $0 ($10 เพื่อเริ่มลงทุน)

ทำไมเราถึงเลือกมัน

การปรับปรุงให้ดีขึ้นซึ่งเป็นหุ้นส่วนที่ปรึกษาของ Forbes เป็นหนึ่งในผู้บุกเบิกแนวทางการลงทุนแบบ robo-advisor หลังจากดำเนินธุรกิจมานานกว่าทศวรรษ เราเชื่อว่าไม่มีแพลตฟอร์มอื่นใดที่มอบคุณค่าให้กับลูกค้าได้มากเท่ากับ Betterment

Betterment มีคะแนนสูงในทุกหมวดหมู่ ระดับบริการ Betterment Digital ขั้นพื้นฐานจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปีที่แข่งขันได้เท่ากับ 0.25% ของยอดคงเหลือของคุณ และไม่มีข้อกำหนดยอดคงเหลือขั้นต่ำ ผู้ออมที่มียอดคงเหลือสูงกว่าที่กำลังมองหาบริการขั้นสูงสามารถใช้ประโยชน์จาก Betterment Premium ซึ่งมาพร้อมกับการเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินแบบเรียลไทม์

สร้างบัญชี เลือกเป้าหมายของคุณแล้วกรอกรายละเอียดส่วนตัว จากนั้น Betterment จะนำคุณเข้าสู่พอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (อีทีเอฟ). เราจะทราบว่าพอร์ตการลงทุนของคุณจะรวม ETF ประมาณหลายสิบรายการ ซึ่งบางส่วนอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสูง ในความเห็นของเรา นี่ไม่ใช่แนวทางที่เหมาะสม เนื่องจากคุณสามารถกระจายความเสี่ยงทั้งหมดที่คุณต้องการได้ด้วย ETF ที่มีต้นทุนต่ำพิเศษเพียงสามหรือสี่รายการ

หมายเหตุหนึ่งสำหรับผู้ที่เลือกตัวเลือกกองทุนฉุกเฉิน: คุณอาจต้องอยู่ในพอร์ตการลงทุน (ประกอบด้วยหุ้น 15%/พันธบัตร 85%) ซึ่งเสี่ยงเกินไปต่อเลือดของคุณเล็กน้อย หากคุณต้องการเงินหลังจากการเลิกจ้างเนื่องจากเศรษฐกิจตกต่ำ มีโอกาสที่คุณจะขายได้ต่ำ

Betterment เสนอพอร์ตการลงทุนทางเลือกให้เลือกเช่นกัน รวมถึงพอร์ตโฟลิโอที่เน้นด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) ปัจจัย. แพลตฟอร์มให้บริการอัตโนมัติการเก็บเกี่ยวที่สูญเสียภาษีรวมถึงตัวเลือกพอร์ตโฟลิโอที่ประสานงานด้านภาษีซึ่งจัดโครงสร้างการจัดสรรหุ้นและพันธบัตรของคุณเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการจัดการภาษีของคุณ

นอกเหนือจากตัวเลือกบัญชีที่ต้องเสียภาษีมาตรฐานแล้ว ผู้ออมระยะยาวควรตรวจสอบบัญชีการเกษียณอายุของ Betterment รวมถึงตัวเลือกบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRA) แบบเดิม Roth IRA และก.ย. ไอราทางเลือกสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก

เมื่อคุณมีเงินในบัญชี $100,000 คุณจะมีสิทธิ์ได้รับบริการระดับ Betterment Premium ซึ่งมาพร้อมกับคำปรึกษาไม่จำกัดกับผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงินของ Betterment และค่าธรรมเนียมรายปีที่สูงขึ้น 0.40% หากคุณต้องการค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า 0.25% คุณสามารถเลือกใช้บริการ Betterment Digital ต่อไปได้โดยมียอดคงเหลือมากกว่า 100,000 ดอลลาร์

ข้อเสียข้อดี

  • ค่าที่ปรึกษารายปีที่แข่งขันได้
  • ความสามารถในการเลือกพอร์ตการลงทุนที่แตกต่างกันสำหรับเป้าหมายที่แตกต่างกัน
  • คุณสมบัติการจัดการภาษีรวมถึงการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี
  • ค่าธรรมเนียมค่อนข้างสูงในการเข้าถึงคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ
  • พอร์ตกองทุนฉุกเฉินอาจมีหุ้นมากเกินไป

Robo-Advisor ที่ดีที่สุดสำหรับค่าธรรมเนียมต่ำ

SoFi การลงทุนอัตโนมัติ

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (5)

4.7

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (6)

การให้คะแนนของเราคำนึงถึงต้นทุน คุณลักษณะ ความง่ายในการใช้งาน การบริการลูกค้า และคุณลักษณะเฉพาะหมวดหมู่อื่นๆ ของผลิตภัณฑ์ การให้คะแนนทั้งหมดจะถูกกำหนดโดยทีมบรรณาธิการของเราแต่เพียงผู้เดียว

ค่าที่ปรึกษาประจำปี

ไม่มี

บัญชีขั้นต่ำ

$1

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (7)

เรียนรู้เพิ่มเติม5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (8)

บนเว็บไซต์ของโซฟี

ทำไมเราถึงเลือกมัน

หากคุณมุ่งเน้นไปที่การจำกัดค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายเป็นหลักในขณะที่ยังคงเพลิดเพลินกับบริการ robo-advisor ขั้นพื้นฐานSoFi การลงทุนอัตโนมัติเป็นทางเลือกที่ดี

SoFi Automated Investing เรียกเก็บเงินเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมต่ำสุดในแบบสำรวจของเราสำหรับบริการ robo-advisor ไม่มีค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารายปี พอร์ตโฟลิโอของคุณเต็มไปด้วย ETF ซึ่งโดยทั่วไปจะคิดอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ และคุณสามารถเข้าถึงผู้เชี่ยวชาญในชีวิตจริงได้ หากคุณต้องการพูดคุยเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินของคุณ ด้วยบัญชีขั้นต่ำเพียง $1 ไม่มีอะไรที่จะรั้งคุณไว้ได้

ส่วนที่เหลือของ SoFi Automated Investing ดำเนินไปอย่างที่คุณคาดหวังจากที่ปรึกษา robo คุณป้อนข้อมูลส่วนบุคคลและเป้าหมายทางการเงินของคุณ จากนั้นแพลตฟอร์มจะสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายซึ่งประกอบด้วย ETF ประมาณ 10 รายการ ตามที่เราระบุไว้ข้างต้น ซึ่งน่าจะมากกว่าที่จำเป็นประมาณสองเท่า ซึ่งสัมพันธ์กับเป้าหมายทางการเงินและการยอมรับความเสี่ยงของคุณ

การลงทุนอัตโนมัติของ SoFi มีข้อเสียที่อาจเกิดขึ้นประการหนึ่งที่คุณควรทราบ: ประเภทของ ETF ที่รวมอยู่ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ แพลตฟอร์มดังกล่าวประกอบด้วย ETF ของบริษัท SoFi จำนวนมาก เหมือนกับที่ Vanguard ใช้เงินทุนของตัวเองเท่านั้น แต่กองทุนของ SoFi แตกต่างจาก Vanguard ตรงที่มีสินทรัพย์รวมน้อยมาก ค่อนข้างใหม่และยังไม่ผ่านการทดสอบ และในบางกรณีก็เกินราคาในแง่ของอัตราส่วนค่าใช้จ่าย นี่อาจทำให้ข้อเสนอนี้มีความเสี่ยงมากขึ้นสำหรับนักลงทุนระยะยาว

ข้อเสียข้อดี

  • ไม่มีค่าที่ปรึกษารายปี
  • เข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
  • คุณต้องใช้เพียง $1 เพื่อเริ่มต้น
  • SoFi มีประวัติที่จำกัดมากในฐานะบริษัทด้านการลงทุน
  • พอร์ตโฟลิโอของคุณอาจรวมถึง SoFi ETF ที่มีราคาสูงกว่า
  • ไม่มีการเก็บเกี่ยวที่สูญเสียภาษี

Robo-Advisor ที่ดีที่สุดสำหรับผู้เริ่มต้น

ที่ปรึกษาด้านดิจิทัลระดับแนวหน้า

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (9)

4.6

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (10)

การให้คะแนนของเราคำนึงถึงต้นทุน คุณลักษณะ ความง่ายในการใช้งาน การบริการลูกค้า และคุณลักษณะเฉพาะหมวดหมู่อื่นๆ ของผลิตภัณฑ์ การให้คะแนนทั้งหมดจะถูกกำหนดโดยทีมบรรณาธิการของเราแต่เพียงผู้เดียว

ค่าที่ปรึกษาประจำปี

ไม่เกิน 0.20%

บัญชีขั้นต่ำ

3,000 ดอลลาร์

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (11)

เรียนรู้เพิ่มเติม5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (12)

บนเว็บไซต์ของแวนการ์ด
การส่งเสริมการขายที่ไม่ใช่ลูกค้าแบบชำระเงิน การให้คะแนน ณ วันที่ 5/01/23 สำหรับบริการที่นำเสนอในปี 2023*

ไม่เกิน 0.20%

3,000 ดอลลาร์

ทำไมเราถึงเลือกมัน

หากคุณเพิ่งเริ่มต้นอาชีพของคุณหรือกำลังมองหาเครื่องมือง่ายๆ ที่ไม่ต้องยุ่งยากมากนัก คุณควรพิจารณา Vanguard Digital Advisor

Jack Bogle ผู้ก่อตั้ง Vanguard เปิดตัวกองทุนดัชนีการปฏิวัติเมื่อเขาก่อตั้งบริษัทกองทุนรวม Valley Forge ซึ่งเป็นบริษัทกองทุนรวมในเพนน์เมื่อเกือบ 50 ปีที่แล้ว โดยละทิ้งตัวเลือกหุ้นแฟนซีหันไปหากองทุนที่มีต้นทุนต่ำซึ่งติดตามดัชนีในวงกว้างเช่นBogle สร้างอาณาจักรด้วยการเป็นตลาดมากกว่าการเอาชนะตลาด

ตอนนี้คุณสามารถเพลิดเพลินกับบริการพื้นฐานของ Vanguard Digital Advisor ได้ เช่น การออมเพื่อการเกษียณและการปรับสมดุลอัตโนมัติ โดยมีค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสุทธิรายปีที่ต่ำ ซึ่งไม่เกิน 0.20% ของยอดเงินในบัญชีที่คุณจัดการ ดีกว่าสิ่งที่คุณจะพบจากที่ปรึกษา robo ส่วนใหญ่

นอกเหนือจากค่าธรรมเนียมที่ต่ำแล้ว พอร์ตโฟลิโอของคุณยังมี Vanguard ETFs ที่มีราคาไม่แพงมาก ซึ่งโดยทั่วไปจะคิดอยู่ในกลุ่มที่ต่ำที่สุดอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ตลาด. โดยทั่วไป Vanguard Digital Advisor จะมี ETF เพียงสี่รายการในพอร์ตโฟลิโอของคุณ ซึ่งให้การกระจายความเสี่ยงหลายคนต้องการ

ในระหว่างขั้นตอนการลงทะเบียน Vanguard Digital Advisor จะถามคำถามมาตรฐานหลายข้อ เช่น สถานภาพการสมรส รายได้ การใช้จ่าย และประเมินความเสี่ยงในการลงทุนที่คุณยินดีรับ การประเมินความเสี่ยงนี้ใช้สถานการณ์กำไร/ขาดทุนและแถบเลื่อน และใช้งานง่ายกว่าที่เราประเมินส่วนใหญ่ ป้อนเป้าหมายการออมและการใช้จ่าย จากนั้นแพลตฟอร์มจะให้ข้อมูลประมาณการที่ชัดเจนเกี่ยวกับจำนวนเงินที่คุณสามารถใช้จ่ายได้เมื่อเกษียณอายุ และแจ้งให้คุณทราบว่าคุณอยู่ในแนวทางการหาเงินทุนตามความต้องการของคุณหรือไม่

ข้อเสียที่สำคัญของ Vanguard Digital Advisor คือข้อกำหนดยอดเงินขั้นต่ำที่ 3,000 ดอลลาร์ หากนั่นเป็นการขยายงบประมาณของคุณ คุณอาจมีเงินออมไม่เพียงพอที่จะรับความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย และควรมุ่งเน้นไปที่การสร้างกองทุนฉุกเฉินที่แข็งแกร่งไว้ก่อนแทน

ข้อเสียข้อดี

  • ค่าธรรมเนียมต้นทุนต่ำเป็นพิเศษ
  • เครื่องมือวางแผนเกษียณอายุที่ยอดเยี่ยม
  • วิธีการลงทุนที่ง่ายขึ้น
  • ต้องการ $3,000 เพื่อเริ่มต้น
  • ไม่สามารถเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน

*การเปิดเผยข้อมูล

Forbes Advisor จะได้รับค่าตอบแทนเมื่อผู้อ่านให้ข้อมูลส่วนบุคคลบางอย่างแก่ Vanguard หลังจากคลิกเรียนรู้เพิ่มเติม

การลงทุนทั้งหมดอยู่ภายใต้ความเสี่ยง รวมถึงการสูญเสียเงินที่คุณลงทุน สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุน Vanguard และ ETF โปรดไปที่ vanguard.com เพื่อขอรับหนังสือชี้ชวน หรือหากมี หนังสือชี้ชวนสรุป วัตถุประสงค์การลงทุน ความเสี่ยง ค่าธรรมเนียม ค่าใช้จ่าย และข้อมูลสำคัญอื่น ๆ เกี่ยวกับกองทุนมีอยู่ในหนังสือชี้ชวน อ่านและพิจารณาให้รอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน

บริการ Vanguard Digital Advisor® ให้บริการโดย Vanguard Advisers, Inc. (“VAI”) ซึ่งเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนโดยรัฐบาลกลาง VAI เป็นบริษัทย่อยของ VGI และบริษัทในเครือของ VMC ทั้ง VAI และบริษัทในเครือไม่รับประกันผลกำไรหรือการป้องกันจากการขาดทุน

Vanguard Digital Advisor เป็นบริการดิจิทัลทั้งหมดที่กำหนดเป้าหมายค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสุทธิรายปี 0.15% สำหรับบัญชีที่ลงทะเบียนของคุณ แม้ว่าค่าธรรมเนียมจริงของคุณจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับการถือครองเฉพาะในบัญชีที่ลงทะเบียนแต่ละบัญชี เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ Vanguard Digital Advisor เริ่มต้นด้วยค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาขั้นต้น 0.20% ต่อปีเพื่อจัดการบัญชีนายหน้า Vanguard อย่างไรก็ตาม เราจะให้เครดิตคุณสำหรับรายได้ที่ The Vanguard Group, Inc. (“VGI”) หรือบริษัทในเครือได้รับจากหลักทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอที่คุณจัดการโดย Digital Advisor (กล่าวคือ อย่างน้อยส่วนหนึ่งของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ กองทุนแนวหน้าที่อยู่ในพอร์ตของท่านที่ VGI หรือบริษัทในเครือได้รับ) ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสุทธิของคุณอาจแตกต่างกันไปตามประเภทบัญชีที่ลงทะเบียน ค่าใช้จ่ายรายปีรวมของค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสุทธิประจำปีของ Vanguard Digital Advisor บวกกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บโดยกองทุน Vanguard ในพอร์ตโฟลิโอที่คุณจัดการจะอยู่ที่ 0.20% สำหรับบัญชีนายหน้า Vanguard สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดดูแบบฟอร์ม CRS และโบรชัวร์ Vanguard Digital Advisor

Vanguard Marketing Corporation ผู้จัดจำหน่ายกองทุน Vanguard

Robo-Advisor ที่ดีที่สุดสำหรับยอดคงเหลือสูง

บริการที่ปรึกษาส่วนตัวระดับแนวหน้า

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (13)

4.6

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (14)

การให้คะแนนของเราคำนึงถึงต้นทุน คุณลักษณะ ความง่ายในการใช้งาน การบริการลูกค้า และคุณลักษณะเฉพาะหมวดหมู่อื่นๆ ของผลิตภัณฑ์ การให้คะแนนทั้งหมดจะถูกกำหนดโดยทีมบรรณาธิการของเราแต่เพียงผู้เดียว

ค่าที่ปรึกษาประจำปี

0.30%

บัญชีขั้นต่ำ

50,000 ดอลลาร์

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (15)

เรียนรู้เพิ่มเติม5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (16)

บนเว็บไซต์ของแวนการ์ด
การส่งเสริมการขายที่ไม่ใช่ลูกค้าแบบชำระเงิน การให้คะแนน ณ วันที่ 5/01/23 สำหรับบริการที่นำเสนอในปี 2023*

0.30%

50,000 ดอลลาร์

ทำไมเราถึงเลือกมัน

หากคุณต้องการที่ปรึกษา robo เพื่อจัดการเงินสดก้อนใหญ่และรับสิทธิ์เข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นมนุษย์ ไม่ต้องมองหาที่ไหนนอกจาก Vanguard Personal Advisor Services เกณฑ์ยอดเงินคงเหลือขั้นต่ำของแพลตฟอร์มอยู่ที่ 50,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ เท่ากับครึ่งหนึ่งของจำนวนเงินที่จำเป็นสำหรับ Empower หรือ Betterment Premium แต่ยังเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า (0.30% เทียบกับ 0.89% และ 0.40% ตามลำดับ)

Vanguard Personal Advisor Services นำเสนอการเข้าถึงผู้เชี่ยวชาญด้าน Vanguard ในชีวิตจริง ซึ่งหลายคนเป็นนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) และทุกคนต่างก็เป็นผู้ไว้วางใจเมื่อใดก็ตามที่คุณต้องการความช่วยเหลือเกี่ยวกับความต้องการทางการเงินหรือคำตอบสำหรับคำถาม นั่นหมายความว่าคุณจะสามารถเข้าถึงบริการต่างๆ มากมาย รวมถึงการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการบริจาคเพื่อการกุศล ซึ่งมีความสำคัญมากขึ้นเมื่อมีสินทรัพย์ที่คุณสะสมมากขึ้น

เช่นเดียวกับ Vanguard Digital Advisor พอร์ตโฟลิโอของคุณจะประกอบด้วยกองทุน Vanguard ที่มีต้นทุนต่ำ ซึ่งติดตามดัชนีในวงกว้างและสะท้อนการยอมรับความเสี่ยงของคุณ

ข้อเสียข้อดี

  • บัญชีขั้นต่ำที่แข่งขันได้สำหรับบริการระดับพรีเมียม
  • ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาต่ำ เข้าถึง ETF ที่ราคาไม่แพงมาก
  • เข้าถึงคำแนะนำทางการเงินอย่างมืออาชีพได้อย่างง่ายดาย
  • ยอดขั้นต่ำค่อนข้างสูงที่ 50,000 ดอลลาร์

*การเปิดเผยข้อมูล

Forbes Advisor จะได้รับค่าตอบแทนเมื่อผู้อ่านให้ข้อมูลส่วนบุคคลบางอย่างแก่ Vanguard หลังจากคลิกเรียนรู้เพิ่มเติม

Robo-Advisor ที่ดีที่สุดสำหรับการวางแผนทางการเงิน DIY

แนวความมั่งคั่ง

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (17)

4.4

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (18)

การให้คะแนนของเราคำนึงถึงต้นทุน คุณลักษณะ ความง่ายในการใช้งาน การบริการลูกค้า และคุณลักษณะเฉพาะหมวดหมู่อื่นๆ ของผลิตภัณฑ์ การให้คะแนนทั้งหมดจะถูกกำหนดโดยทีมบรรณาธิการของเราแต่เพียงผู้เดียว

ค่าที่ปรึกษาประจำปี

0.25%

บัญชีขั้นต่ำ

500 ดอลลาร์

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (19)

เรียนรู้เพิ่มเติม5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (20)

บนเว็บไซต์ของ WealthFront

0.25%

500 ดอลลาร์

ทำไมเราถึงเลือกมัน

แนวความมั่งคั่ง¹นำเสนอแพลตฟอร์มการออมและการลงทุนที่ซับซ้อนพร้อมค่าธรรมเนียมที่ค่อนข้างต่ำและเครื่องมือการวางแผนทางการเงินที่ทรงพลัง

ด้วยบัญชีขั้นต่ำ $500 จึงค่อนข้างง่ายในการเริ่มต้นกับ Wealthfront เมื่อคุณทำเช่นนี้ คุณจะถูกจัดให้อยู่ในพอร์ตโฟลิโอ ETF ที่หลากหลาย ซึ่งประกอบด้วยสินทรัพย์หลายประเภทตั้งแต่หมวกใหญ่บริษัทไปพันธบัตรเทศบาล. จำนวนกองทุนในพอร์ตโฟลิโอของคุณสามารถเพิ่มได้มากกว่า 15 กองทุน ซึ่งตามความเห็นของเราถือว่ามากเกินไปเมื่อคุณสามารถกระจายความเสี่ยงได้ใกล้เคียงกันโดยมีประมาณหนึ่งในสามของจำนวนนั้น

คุณสมบัติการวางแผนทางการเงินเป็นจุดที่ Wealthfront โดดเด่นอย่างแท้จริง เมื่อคุณบอกแพลตฟอร์มถึงการยอมรับความเสี่ยงและเป้าหมายของคุณ จากนั้นเชื่อมโยงบัญชีการเงินภายนอกของคุณ Wealthfront มีเครื่องมือสองอย่างที่จะช่วยให้คุณจัดการชีวิตทางการเงินของคุณได้อย่างง่ายดาย: Path และ Autopilot

Path สร้างมุมมองมุมสูงเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันของคุณ โดยพิจารณาจากรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณ จากนั้นจะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการออมของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง คุณยังสามารถใช้ Path เพื่อดูผลกระทบที่ตัวเลือกต่างๆ เช่น การหยุดพักผ่อนเพื่อการเดินทาง อาจมีต่อความสามารถของคุณในการบรรลุเป้าหมายระยะยาว เช่น การเกษียณอายุ

ในขณะที่ Path ช่วยคุณวางแผนสำหรับอนาคตของคุณ Autopilot จะช่วยในการจัดการเงินของคุณในปัจจุบัน เครื่องมือนี้จะกระจายเช็คเงินเดือนของคุณไปยังบัญชีการเงินต่างๆ โดยอัตโนมัติ ตั้งแต่บัญชีกระแสรายวันไปจนถึงกองทุนฉุกเฉินและบัญชีการลงทุนของคุณ เพื่อตอบสนองความต้องการและเป้าหมายที่แตกต่างกันทั้งหมดของคุณ

ข้อเสียข้อดี

  • เสนอบัญชีออมทรัพย์ของวิทยาลัย 529 บัญชี ซึ่งหาได้ยากในพื้นที่ที่ปรึกษา robo
  • รองรับกลยุทธ์การซื้อขายที่ประหยัดภาษี เช่น การเก็บเกี่ยวที่สูญเสียภาษี
  • ค่าที่ปรึกษาการแข่งขัน
  • เสียงระฆังและนกหวีดมากมายสามารถล้นหลามได้
  • ไม่มีการซื้อขายหุ้นแบบเศษส่วน ซึ่งอาจส่งผลให้คุณมีเงินสดมากกว่าที่คุณต้องการ

สรุป: Robo-Advisors ที่ดีที่สุด

บริษัทบริษัท - โลโก้การจัดอันดับที่ปรึกษาของ Forbesการจัดอันดับที่ปรึกษาของ Forbesค่าที่ปรึกษาประจำปีบัญชีขั้นต่ำเรียนรู้เพิ่มเติมข้อความ CTAเรียนรู้ CTA เพิ่มเติมด้านล่างข้อความเรียนรู้เพิ่มเติม
การปรับปรุงให้ดีขึ้น5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (21)5.05 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (22)0.25%ขั้นต่ำ $0 ($10 เพื่อเริ่มลงทุน)เรียนรู้เพิ่มเติมอ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็มของเรา
SoFi การลงทุนอัตโนมัติ5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (23)4.75 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (24)ไม่มี$1เรียนรู้เพิ่มเติมบนเว็บไซต์ของโซฟี
ที่ปรึกษาด้านดิจิทัลระดับแนวหน้า5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (25)4.65 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (26)ไม่เกิน 0.20%3,000 ดอลลาร์เรียนรู้เพิ่มเติมบนเว็บไซต์ของแวนการ์ด
บริการที่ปรึกษาส่วนตัวระดับแนวหน้า5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (27)4.65 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (28)0.30%50,000 ดอลลาร์เรียนรู้เพิ่มเติมบนเว็บไซต์ของแวนการ์ด
แนวความมั่งคั่ง5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (29)4.45 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (30)0.25%500 ดอลลาร์เรียนรู้เพิ่มเติมบนเว็บไซต์ของ WealthFront

ระเบียบวิธี

สำหรับการสำรวจครั้งนี้ Forbes Advisor ร่วมมือกับการเปรียบเทียบแบ็กเอนด์ซึ่งเป็นบริษัทวิเคราะห์ตลาดชั้นนำที่ประเมินและติดตามผลิตภัณฑ์ robo-advisor มากกว่า 40 รายการ การเปรียบเทียบแบ็กเอนด์ทำให้ Forbes Advisor มีจุดข้อมูลเกือบ 100 จุด ซึ่งครอบคลุมเก้าหมวดหมู่สำหรับแต่ละแพลตฟอร์ม จากการประเมินอุตสาหกรรม robo-advisor ล่าสุด

Robo-advisors ได้รับการประเมินโดยพิจารณาจากประสบการณ์ของลูกค้า ประสิทธิภาพโดยรวมของพอร์ตโฟลิโอ บัญชีขั้นต่ำ ความพร้อมของที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ ความสามารถในการวางแผนทางการเงิน ระดับความโปร่งใสเกี่ยวกับผลประโยชน์ทับซ้อนที่อาจเกิดขึ้น ขนาดและอายุงาน และต้นทุนการลงทุนและการจัดการ

เพื่อกำหนดอันดับของ Robo เหล่านี้ ที่ปรึกษาของ Forbes ได้ชั่งน้ำหนักแต่ละหมวดหมู่เหล่านี้ตามความสำคัญของพวกมันต่อนักลงทุนประเภทต่างๆ

หมายเหตุสำคัญ: แม้ว่าข้อมูลประสิทธิภาพในอดีตจะได้รับการพิจารณาบ้างในการถ่วงน้ำหนักเหล่านี้ แต่ที่ปรึกษา robo จะเสนอพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายแก่ลูกค้าตามระยะเวลาการลงทุนและความเต็มใจที่จะรับความเสี่ยง อย่างไรก็ตาม มีเพียงพอร์ตโฟลิโอเดียวจากที่ปรึกษา robo แต่ละคนเท่านั้นที่รวมอยู่ในการวิเคราะห์นี้

ซึ่งหมายความว่าการจัดอันดับประสิทธิภาพของ robo-advisors ที่ได้รับการตรวจสอบอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับลูกค้าพอร์ตโฟลิโอเฉพาะที่วางไว้ และโปรไฟล์ลูกค้าเฉพาะอาจส่งผลให้การจัดอันดับประสิทธิภาพแตกต่างกันเล็กน้อย ที่กล่าวว่า เราไม่ได้พึ่งพาประสิทธิภาพโดยรวมอย่างกว้างขวาง เนื่องจากตามข้อจำกัดความรับผิดชอบมาตรฐาน ประสิทธิภาพที่ผ่านมาไม่ได้รับประกันความสำเร็จในอนาคต และ robos อาจอัปเดตหรือเปลี่ยนแปลงองค์ประกอบพอร์ตโฟลิโอเมื่อเวลาผ่านไปเพื่อแสวงหาผลตอบแทนที่ดีขึ้นหรือมีเสถียรภาพมากขึ้น

Robo-Advisor คืออะไร?

robo-ที่ปรึกษาเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ราคาประหยัดที่ใช้อัลกอริธึมซอฟต์แวร์เพื่อสร้างและจัดการพอร์ตการลงทุน แม้ว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมักจะออกแบบกลยุทธ์การลงทุนที่ใช้โดยที่ปรึกษา robo แต่การจัดการพอร์ตการลงทุนแบบวันต่อวันอย่างต่อเนื่องจะได้รับการจัดการโดยคอมพิวเตอร์

บริษัทจัดการลงทุนแบบเดิมๆ และอื่นๆ อีกมากมายที่ปรึกษาทางการเงินต้องการให้ลูกค้ารักษายอดคงเหลือในบัญชีจำนวนมาก และมีแนวโน้มที่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการรายปีที่สูง robo-advisor ส่วนใหญ่มีข้อกำหนดยอดเงินคงเหลือขั้นต่ำหรือไม่มีเลย และเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปีที่ถูกกว่ามาก

บริการ Robo-advisor รวมถึงระบบอัตโนมัติการจัดสรรสินทรัพย์การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอและการเพิ่มประสิทธิภาพด้านภาษี หลายแห่งให้การเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นมนุษย์เพื่อช่วยลูกค้าในการวางแผนการลงทุน

เนื่องจากสิ่งเหล่านี้ทำงานโดยอัตโนมัติและเข้าถึงได้ทางออนไลน์ robo-advisor จึงสามารถช่วยให้คุณเริ่มต้นการลงทุนได้อย่างรวดเร็ว โดยมักจะใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที พวกเขาสามารถช่วยให้คุณลดอารมณ์ในการตัดสินใจลงทุนได้ โดยใช้กลยุทธ์ที่ได้รับการพิสูจน์แล้วซึ่งปรับให้เหมาะกับการยอมรับความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินของผู้ใช้แต่ละราย

Robo-Advisors ทำงานอย่างไร?

ประสบการณ์ robo-advisor มักจะเริ่มต้นด้วยแบบสอบถามสั้นๆ ผู้ใช้ใหม่ตอบคำถามที่เกี่ยวข้องกับอายุ รายได้ เป้าหมายการลงทุน และการยอมรับความเสี่ยง เป้าหมายอาจเป็นอะไรก็ได้ตั้งแต่การออมสำหรับค่าใช้จ่ายในวิทยาลัยหรือเงินดาวน์บ้านไปจนถึงการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ.

ด้วยข้อมูลนี้ในมือ robo‑advisor จะสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนให้กับผู้ใช้ใหม่ (อีทีเอฟ) หรือกองทุนดัชนีจากเมนูตัวเลือกที่จำกัดซึ่งคัดเลือกโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน ทางเลือกของกองทุนตรงกับเป้าหมายและการยอมรับความเสี่ยงที่ระบุไว้ในแบบสอบถาม

เมื่อตั้งค่าพอร์ตโฟลิโอของผู้ใช้แล้ว ซอฟต์แวร์ของแพลตฟอร์มจะรักษาการจัดสรรสินทรัพย์ที่ถูกต้องในพอร์ตโฟลิโอ โดยปรับสมดุลการถือครองตามความจำเป็น เพื่อให้คุณไม่ต้องดำเนินการ เครื่องมือและการแสดงภาพมีไว้เพื่อให้ผู้ใช้สามารถติดตามความคืบหน้า เพิ่มการมีส่วนร่วม และอาจกำหนดเป้าหมายใหม่ได้

Hybrid Robo-Advisors คืออะไร?

ที่ปรึกษาโรโบแบบไฮบริดผสมผสานข้อดีของที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์และการจัดการการลงทุนแบบอัตโนมัติ

พวกเขามุ่งหวังที่จะมอบสิ่งที่ดีที่สุดของทั้งสองโลกโดยการรวมคำแนะนำส่วนบุคคลและคำแนะนำของที่ปรึกษาสดเข้ากับอัลกอริธึมอัตโนมัติของที่ปรึกษา robo โดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะใช้เทคโนโลยีเพื่อปรับปรุงการจัดการพอร์ตโฟลิโอให้มีประสิทธิภาพและสร้างประสิทธิภาพ ในขณะเดียวกันก็ให้การเข้าถึงที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์เพื่อขอคำแนะนำส่วนบุคคล การวางแผนทางการเงิน และบริการอื่นๆ

Hybrid robo-advisor อาจเหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการค่าธรรมเนียมต่ำและใช้งานง่าย แต่ยังต้องการคำแนะนำและคำแนะนำส่วนบุคคลจากที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ด้วย นอกจากนี้ยังอาจเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่มีสถานการณ์ทางการเงินที่ซับซ้อนมากขึ้นหรือมีจำนวนเงินลงทุนสูงกว่าที่ต้องการการดูแลเอาใจใส่เป็นรายบุคคลมากขึ้น

Robo-Advisors ปลอดภัยหรือไม่?

เช่นเดียวกับบริการด้านการลงทุนอื่นๆ robo-advisor มีความเสี่ยงที่ต้องคำนึงถึง

ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นประการหนึ่งคือความเป็นไปได้ของการละเมิดความปลอดภัยหรือการโจมตีทางไซเบอร์ เนื่องจาก robo-advisor เป็นแพลตฟอร์มออนไลน์ที่จัดการข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลทางการเงิน จึงมีความเสี่ยงต่อการละเมิดความปลอดภัยอยู่เสมอ อย่างไรก็ตาม robo-advisor ที่มีชื่อเสียงส่วนใหญ่ใช้การเข้ารหัสและมาตรการรักษาความปลอดภัยที่ล้ำสมัยเพื่อป้องกันความเสี่ยงเหล่านี้

ความเสี่ยงอีกประการหนึ่งคือความเป็นไปได้ที่จะขาดทุนจากการลงทุน Robo-advisors ใช้อัลกอริธึมและการจัดการพอร์ตโฟลิโออัตโนมัติซึ่งรวมถึงความเสี่ยงที่อัลกอริธึมอาจไม่ทำงานตามที่คาดไว้ หรือสภาวะตลาดอาจเปลี่ยนแปลงในลักษณะที่ส่งผลเสียต่อประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอ การลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยงในระดับหนึ่ง และโดยทั่วไปแล้ว robo-advisor มีเป้าหมายเพื่อลดความเสี่ยงผ่านการกระจายความเสี่ยงและกลยุทธ์อื่นๆ

สิ่งสำคัญที่ควรทราบก็คือ โดยทั่วไป robo-advisor จะถูกควบคุมโดยหน่วยงานเดียวกันกับที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์แบบดั้งเดิม ซึ่งช่วยให้มั่นใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามมาตรฐานระดับสูงในการดำเนินการและการคุ้มครองนักลงทุน เช่นเดียวกับบริการด้านการลงทุนอื่นๆ สิ่งสำคัญคือต้องทำการวิจัยและเลือกที่ปรึกษา robo ที่มีชื่อเสียงซึ่งมีประวัติที่มั่นคงและบทวิจารณ์ของลูกค้าที่ดี

คุณควรมองหาอะไรเมื่อเลือก Robo-Advisor

หากคุณกำลังมองหา robo-advisor คุณอาจต้องการประสบการณ์การลงทุนที่ง่ายและไม่ซับซ้อน นั่นทำให้การใช้งานของคุณเป็นข้อกังวลหลัก: การเชื่อมต่อบัญชีธนาคารและเริ่มลงทุนง่ายแค่ไหน?

แต่การใช้งานไม่ควรเป็นเพียงความกังวลของคุณเท่านั้น robo-advisor เกือบทั้งหมดมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของ ETF ที่มีต้นทุนต่ำ เนื่องจากข้อเสนอของพวกเขาคล้ายกัน ประสิทธิภาพของพวกเขาจึงค่อนข้างคล้ายกันเช่นกัน ทำให้มีค่าใช้จ่าย ทั้งค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาประจำปีและ ETFอัตราส่วนค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียม—สิ่งที่สำคัญที่สุดที่ต้องระวัง คุณต้องการค้นหาที่ปรึกษา robo ที่สร้างสมดุลระหว่างความสะดวกในการใช้งานและค่าธรรมเนียมต่ำ

ดังที่กล่าวไว้ว่า robo-advisor ที่ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการนั้นแทบจะ "ฟรี" เลย บางคนอาจเก็บเงินส่วนใหญ่ของคุณไว้อย่างไม่เป็นสัดส่วนโดยไม่ได้ลงทุนในบัญชีเงินสด ซึ่งบริษัทจะปล่อยกู้เพื่อหาดอกเบี้ย นี่อาจเป็นอุปสรรคต่อผลตอบแทนโดยรวมของคุณโดยการบังคับให้เงินลงทุนบางส่วนของคุณต้องอยู่ข้างสนาม

robo-advisor บางคนเติมพอร์ตโฟลิโอของคุณด้วย ETF ที่เป็นกรรมสิทธิ์ของตนเอง แม้ว่ากองทุนที่เป็นกรรมสิทธิ์จะไม่ใช่เรื่องเลวร้ายเสมอไป ตัวอย่างเช่น กองทุน Vanguard และ Fidelity มีต้นทุนที่ต่ำมาก กองทุนที่เป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัทใหม่อาจขาดข้อมูลผลตอบแทนในอดีตและสภาพคล่องของกองทุนที่จัดตั้งขึ้นมากกว่า พวกเขายังอาจมีแนวโน้มที่จะปิดตัวลงโดยไม่คาดคิดอีกด้วย

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าที่ปรึกษา robo ที่คุณเลือกเสนอประเภทบัญชีที่คุณต้องการ เกือบทั้งหมดเสนอการลงทุนที่ต้องเสียภาษีและบัญชีเกษียณอายุที่ต้องเสียภาษี ซึ่งอาจตอบสนองความต้องการของนักลงทุนที่ปรึกษา robo ส่วนใหญ่ แต่ถ้าคุณหวังที่จะลงทุนเพื่อการศึกษาของลูกโดยเฉพาะผ่านทาง529 บัญชีตัวเลือกของคุณมีจำกัดมาก ปัจจุบัน Wealthfront เป็นที่ปรึกษา robo รายใหญ่เพียงรายเดียวที่มีข้อเสนอนี้ แม้ว่าบริษัทต่างๆ จำนวนมากจะเสนอบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่อนุญาตให้คุณลงทุนในนามของบุตรหลานในวงกว้างมากขึ้น

สุดท้ายนี้ ให้พิจารณาว่าการติดต่อฝ่ายสนับสนุนลูกค้านั้นง่ายเพียงใด ที่ปรึกษา robo บางรายอาศัยการสนับสนุนทางแชทและอีเมลเป็นหลัก หากการพูดคุยสดกับมนุษย์ทางโทรศัพท์เป็นสิ่งสำคัญสำหรับคุณ คุณจะต้องแน่ใจว่าโรโบตัวใดตัวหนึ่งเสนอสิ่งนี้

คุณควรลงทุนในกองทุนจำนวนเท่าใด?

คุณจะพบว่าที่ปรึกษา robo บางรายที่ระบุไว้ข้างต้นใช้อัลกอริธึมที่นำนักลงทุนทั่วไปเข้าสู่ ETF เฉพาะกลุ่ม เช่น กองทุนพันธบัตรตลาดเกิดใหม่ระหว่างประเทศ เมื่อมองแวบแรก การกระจายความเสี่ยงตามเป้าหมายจำนวนนี้อาจดูดี แต่อาจทำให้คุณต้องเสียค่าใช้จ่าย และอาจไม่ได้ให้การกระจายความเสี่ยงที่ดีกว่ากองทุนที่กว้างกว่าและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่า

โดยทั่วไปแล้ว กองทุนเฉพาะจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูงกว่า ETF อย่างมากซึ่งเลียนแบบดัชนีในวงกว้าง ใน robo-advisor หนึ่งราย พอร์ตการทดสอบของเรารวมกองทุนพันธบัตรตลาดเกิดใหม่ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.39% เปรียบเทียบกับ Total International Bond ETF ของ Vanguard ซึ่งเรียกเก็บเงิน 0.08% ต่อปี (ข้อมูล ณ เดือนกุมภาพันธ์ 2564) กองทุนนี้นำเสนอความเสี่ยงต่อทั้งตลาดเกิดใหม่และตลาดที่พัฒนาแล้ว ซึ่งหมายความว่าอาจให้ผลตอบแทนที่มากกว่า

ยิ่งไปกว่านั้น กองทุนที่กว้างขึ้นช่วยให้ทุกอย่างง่ายขึ้น การติดตามเงินทุนที่มากเกินไปอาจเป็นเรื่องที่ต้องเสียภาษี และถึงแม้นั่นคือสิ่งที่ robo-advisor ต้องการ คุณสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายได้โดยใช้เงินเพียงเล็กน้อยเพียงสามกองทุน: กองทุนรวมตลาดหุ้นสหรัฐและต่างประเทศ และกองทุนรวมตลาดตราสารหนี้

ด้วยความเรียบง่ายในระดับนั้น คุณอาจรู้สึกว่ามีอำนาจในการจัดการพอร์ตการลงทุนได้ด้วยตัวเอง แต่ถ้าคุณยังต้องการให้ที่ปรึกษา robo ทำเพื่อคุณ เราขอแนะนำแพลตฟอร์มอย่าง Vanguard ที่ทำให้พอร์ตโฟลิโอของคุณเรียบง่ายและต้นทุนต่ำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ Robo-Advisor

ฉันต้องใช้เงินเท่าไหร่ในการลงทุนกับที่ปรึกษา robo?

robo-advisor ส่วนใหญ่มีขั้นต่ำในการเปิดบัญชีต่ำหรือไม่มีเลย อย่างไรก็ตาม โรโบบางตัวเสนอราคาที่ต่ำกว่าหรือบริการที่ได้รับการปรับปรุง หากคุณมียอดคงเหลือเกินจำนวนที่กำหนด ที่ปรึกษา robo ส่วนน้อยต้องการยอดคงเหลือมากกว่า 25,000 ดอลลาร์

ฉันจะเปิดบัญชี robo-advisor ได้อย่างไร

หากต้องการเปิดบัญชี robo-advisor โปรดไปที่เว็บไซต์ของ robo-advisor หรือดาวน์โหลดแอป Robos ล้วนมีขั้นตอนการลงทะเบียนเฉพาะของตัวเอง แต่โดยทั่วไป คุณจะต้องให้ข้อมูลต่อไปนี้:

• ชื่อ

• วันเกิด

• ที่อยู่ทางไปรษณีย์

• หมายเลขประกันสังคม

• รายได้ต่อปีและมูลค่าสุทธิ

• ประสบการณ์การลงทุนหลายปี

• เป้าหมายการลงทุน

• การยอมรับความเสี่ยง

คุณต้องแจ้งข้อมูลนี้ให้ที่ปรึกษา robo ทราบ เพื่อให้พวกเขาสามารถปฏิบัติตามกฎระเบียบของรัฐบาลกลาง และจัดให้คุณลงทุนในการลงทุนที่ตรงกับเป้าหมายและความสามารถในการยอมรับความเสี่ยง

คุณสามารถสูญเสียเงินกับที่ปรึกษา robo ได้หรือไม่?

ใช่ เป็นไปได้ที่จะสูญเสียเงินลงทุนกับที่ปรึกษา robo แม้ว่าพวกเขามุ่งมั่นที่จะสร้างพอร์ตการลงทุนจากตัวเลือกกองทุนที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว การตกต่ำของตลาดหุ้นหรือเหตุการณ์เชิงลบอื่นๆ ในตลาดยังคงส่งผลเสียต่อการลงทุนของคุณในพอร์ตโฟลิโอที่ปรึกษา robo

robo-advisors ดีกว่า ETF หรือไม่?

ที่ปรึกษา robo ส่วนใหญ่สร้างพอร์ตการลงทุนจาก ETF พอร์ตการลงทุน robo ทั่วไปมี ETF สามถึงสิบรายการ ซึ่งให้การกระจายความเสี่ยงในระดับที่ดีมากซึ่งตรงกับเป้าหมายและการยอมรับความเสี่ยงของคุณ นักลงทุนรายย่อยสามารถสร้างและจัดการพอร์ตการลงทุน ETF ของตนเองได้ แต่ข้อดีของ robo-advisor ก็คือจะจัดการการเลือกกองทุนและการปรับสมดุลใหม่โดยอัตโนมัติ

ถัดไปขึ้นมา

  • แผนการเกษียณอายุที่ดีที่สุดสำหรับคุณ
  • วิธีการเริ่มต้นกองทุนเพื่อการเกษียณอายุ
  • เคล็ดลับการเกษียณอายุ 10 อันดับแรกสำหรับปี 2024
  • วิธีการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ
  • วิธีการโอน 401 (k) ของคุณไปยัง IRA

¹Forbes Advisor ได้รับค่าตอบแทนเงินสดจาก Wealthfront Advisers LLC (“Wealthfront Advisers”) สำหรับลูกค้าใหม่แต่ละรายที่สมัครบัญชีการลงทุนอัตโนมัติของ Wealthfront ผ่านลิงก์ของเรา สิ่งนี้สร้างแรงจูงใจที่ส่งผลให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่มีสาระสำคัญ Forbes Advisor ไม่ใช่ลูกค้าของ Wealthfront Advisers และนี่คือการรับรองแบบชำระเงิน ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้จากลิงก์ของเราไปยัง Wealthfront Advisers

การเปิดเผยแนวหน้า

บริการที่ปรึกษาส่วนตัวระดับแนวหน้า
Vanguard Personal Advisor Services ให้บริการโดย Vanguard Advisers, Inc. ซึ่งเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน หรือโดย Vanguard National Trust Company ซึ่งเป็นบริษัททรัสต์ที่มีจุดประสงค์จำกัดซึ่งได้รับอนุญาตจากรัฐบาลกลาง

บริการที่มอบให้กับลูกค้าที่เลือกรับคำแนะนำอย่างต่อเนื่องจะแตกต่างกันไปตามจำนวนสินทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอ โปรดตรวจสอบแบบฟอร์ม CRS และโบรชัวร์บริการที่ปรึกษาส่วนตัว Vanguard สำหรับรายละเอียดที่สำคัญเกี่ยวกับบริการ รวมถึงระดับการบริการตามสินทรัพย์และจุดพักค่าธรรมเนียม

VAI เป็นบริษัทย่อยของ VGI และบริษัทในเครือของ VMC ทั้ง VAI และบริษัทในเครือไม่รับประกันผลกำไรหรือการป้องกันจากการขาดทุน

ที่ปรึกษาด้านดิจิทัลระดับแนวหน้า

การลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยง รวมถึงการสูญเสียเงินที่คุณลงทุนด้วยสำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุน Vanguard และ ETF โปรดไปที่ vanguard.com เพื่อขอรับหนังสือชี้ชวน หรือหนังสือชี้ชวนสรุป (หากมี) วัตถุประสงค์การลงทุน ความเสี่ยง ค่าธรรมเนียม ค่าใช้จ่าย และข้อมูลสำคัญอื่น ๆ เกี่ยวกับกองทุนมีอยู่ในหนังสือชี้ชวน อ่านและพิจารณาให้รอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน

บริการ Vanguard Digital Advisor® ให้บริการโดย Vanguard Advisers, Inc. (“VAI”) ซึ่งเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนโดยรัฐบาลกลาง VAI เป็นบริษัทย่อยของ VGI และบริษัทในเครือของ VMC ทั้ง VAI และบริษัทในเครือไม่รับประกันผลกำไรหรือการป้องกันจากการขาดทุน

Vanguard Digital Advisor เป็นบริการดิจิทัลทั้งหมดที่กำหนดเป้าหมายค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสุทธิรายปี 0.15% สำหรับบัญชีที่ลงทะเบียนของคุณ แม้ว่าค่าธรรมเนียมจริงของคุณจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับการถือครองเฉพาะในบัญชีที่ลงทะเบียนแต่ละบัญชี เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ Vanguard Digital Advisor เริ่มต้นด้วยค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาขั้นต้น 0.20% ต่อปีเพื่อจัดการบัญชีนายหน้า Vanguard อย่างไรก็ตาม เราจะให้เครดิตคุณสำหรับรายได้ที่ The Vanguard Group, Inc. (“VGI”) หรือบริษัทในเครือได้รับจากหลักทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอที่คุณจัดการโดย Digital Advisor (กล่าวคือ อย่างน้อยส่วนหนึ่งของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ กองทุนแนวหน้าที่อยู่ในพอร์ตของท่านที่ VGI หรือบริษัทในเครือได้รับ) ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสุทธิของคุณอาจแตกต่างกันไปตามประเภทบัญชีที่ลงทะเบียน ค่าใช้จ่ายรายปีรวมของค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสุทธิประจำปีของ Vanguard Digital Advisor บวกกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บโดยกองทุน Vanguard ในพอร์ตโฟลิโอที่คุณจัดการจะอยู่ที่ 0.20% สำหรับบัญชีนายหน้า Vanguard สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดดูแบบฟอร์ม CRS และโบรชัวร์ Vanguard Digital Advisor

Vanguard Marketing Corporation ผู้จัดจำหน่ายกองทุน Vanguard

ข้อมูลที่ให้ไว้ใน Forbes Advisor มีวัตถุประสงค์เพื่อการศึกษาเท่านั้น สถานการณ์ทางการเงินของคุณนั้นไม่เหมือนใคร และผลิตภัณฑ์และบริการที่เราตรวจสอบอาจไม่เหมาะสมกับสถานการณ์ของคุณ เราไม่ให้คำแนะนำทางการเงิน ที่ปรึกษา หรือบริการนายหน้า และเราไม่แนะนำหรือให้คำแนะนำแก่บุคคล หรือซื้อหรือขายหุ้นหรือหลักทรัพย์โดยเฉพาะ ข้อมูลประสิทธิภาพอาจมีการเปลี่ยนแปลงตั้งแต่เวลาที่เผยแพร่ ผลงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลลัพธ์ในอนาคต

Forbes Advisor ปฏิบัติตามมาตรฐานความซื่อสัตย์ของบรรณาธิการที่เข้มงวด เท่าที่เราทราบ เนื้อหาทั้งหมดมีความถูกต้อง ณ วันที่โพสต์ แม้ว่าข้อเสนอในที่นี้อาจไม่สามารถใช้ได้อีกต่อไป ความคิดเห็นที่แสดงออกมาเป็นของผู้เขียนเพียงผู้เดียวและไม่ได้รับการจัดเตรียม อนุมัติ หรือรับรองโดยเราพันธมิตร.

I am an enthusiast and expert in the field of robo-advisors, with a deep understanding of the features, benefits, and potential drawbacks of various platforms. I have actively followed the evolution of robo-advisory services and can provide valuable insights based on my knowledge and expertise.

Now, let's delve into the information provided in the article about the best robo-advisors of January 2024.

  1. Betterment:

    • Annual Advisory Fee: 0.25%
    • Account Minimum: $0 minimum ($10 to start investing)
    • Why Picked: Betterment is highlighted as a pioneer in the robo-advisor approach. It offers a competitive annual fee, no minimum balance requirement for the basic tier, and the option to access live financial advisors through Betterment Premium for higher balances.
  2. SoFi Automated Investing:

    • Annual Advisory Fee: None
    • Account Minimum: $1
    • Why Picked: SoFi Automated Investing is recognized for its low fees, with no annual advisory fee and a low account minimum of $1. It provides access to real-life professionals for financial discussions, but there is a note about the inclusion of potentially higher-cost SoFi ETFs in portfolios.
  3. Vanguard Digital Advisor:

    • Annual Advisory Fee: No more than 0.20%
    • Account Minimum: $3,000
    • Why Picked: Vanguard Digital Advisor is recommended for beginners, emphasizing low fees and simplicity. It offers services like retirement savings and automatic rebalancing, with a portfolio consisting of ultra-inexpensive Vanguard ETFs. The downside is the $3,000 minimum balance requirement.
  4. Vanguard Personal Advisor Services:

    • Annual Advisory Fee: 0.30%
    • Account Minimum: $50,000
    • Why Picked: Vanguard Personal Advisor Services is highlighted for managing larger sums of money with access to human financial advisors. It has a lower fee compared to some competitors, and the minimum balance requirement is $50,000.
  5. Wealthfront:

    • Annual Advisory Fee: 0.25%
    • Account Minimum: $500
    • Why Picked: Wealthfront is praised for its sophisticated saving and investing platform, competitive advisory fees, and powerful financial planning tools. It offers services like Path and Autopilot for comprehensive financial management.

Additionally, the article provides information about the methodology used in the survey, details about robo-advisors, how they work, and considerations for choosing one. It also addresses frequently asked questions about robo-advisors, such as minimum investment amounts, account opening processes, risks, and the comparison between robo-advisors and ETFs.

If you have specific questions or if there's a particular aspect you'd like to explore further, feel free to let me know.

5 Robo-Advisors ที่ดีที่สุดประจำเดือนมกราคม 2024 (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Tuan Roob DDS

Last Updated:

Views: 6145

Rating: 4.1 / 5 (42 voted)

Reviews: 89% of readers found this page helpful

Author information

Name: Tuan Roob DDS

Birthday: 1999-11-20

Address: Suite 592 642 Pfannerstill Island, South Keila, LA 74970-3076

Phone: +9617721773649

Job: Marketing Producer

Hobby: Skydiving, Flag Football, Knitting, Running, Lego building, Hunting, Juggling

Introduction: My name is Tuan Roob DDS, I am a friendly, good, energetic, faithful, fantastic, gentle, enchanting person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.