การประกันภัย PMI: ทุกสิ่งที่คุณต้องการรู้ | สมาร์ทการเงิน (2024)

การประกันสินเชื่อภาคเอกชน (PMI) คือกรมธรรม์ประกันภัยที่คุ้มครองผู้ให้กู้ในกรณีที่ผู้กู้ (ผู้ซื้อบ้าน) ยึดบ้านของตนเนื่องจากผิดนัดชำระเงินจำนอง เป็นข้อกำหนดทั่วไปสำหรับผู้ซื้อบ้านที่ให้เงินสนับสนุนมากกว่า 80% ของมูลค่าบ้าน

ก่อนคุณปิดสินเชื่อของคุณเรียนรู้วิธีการทำงานของ PMI และขั้นตอนที่คุณต้องดำเนินการก่อนจึงจะสามารถยกเลิกการชำระเงิน PMI ได้

ประเด็นที่สำคัญ

  • การประกันสินเชื่อภาคเอกชน (PMI) เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับผู้กู้ที่วางเงินกู้ยืมแบบปกติน้อยกว่า 20% ซึ่งทำหน้าที่เป็นตัวป้องกันผู้ให้กู้จากการผิดนัดชำระหนี้
  • ผู้ให้กู้จะรับความเสี่ยงมากขึ้นเมื่อต้องชำระหนี้ในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ในเปอร์เซ็นต์ที่มากขึ้น และการเรียกเก็บ PMI จะช่วยชดเชยความเสี่ยงนี้ได้
  • PMI อาจถูกยกเลิกเมื่อผู้กู้ชำระเงินประมาณ 20% ของราคาประเมินบ้าน
  • อัตรา PMI อยู่ระหว่าง 0.58% ถึง 1.86% ของยอดเงินกู้รายปี โดยได้รับอิทธิพลจากปัจจัยต่างๆ เช่น คะแนนเครดิตของผู้ยืม ขนาดเงินดาวน์ และประเภทของการจำนอง (อัตราคงที่หรืออัตราที่ปรับได้)
  • สามารถหลีกเลี่ยง PMI ได้โดยการชำระเงินดาวน์ 20% หรือเลือกใช้สินเชื่อที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาล เช่น สินเชื่อ VA และ USDA ซึ่งไม่จำเป็นต้องมีประกันจำนอง

บนหน้านี้

  • PMI คืออะไร?
  • PMI ทำงานอย่างไร?
  • PMI มีค่าใช้จ่ายเท่าไร?
  • คุณจะชำระเงิน PMI ได้อย่างไร?
  • มีข้อดีในการจ่าย PMI หรือไม่?
  • วิธีหยุดจ่ายประกันสินเชื่อที่อยู่อาศัยภาคเอกชน
  • ฉันจะหลีกเลี่ยงการจ่าย PMI ได้อย่างไร
  • คำถามที่พบบ่อย

การประกันภัย PMI: ทุกสิ่งที่คุณต้องการรู้ | สมาร์ทการเงิน (9)

PMI คืออะไร?

การประกันสินเชื่อส่วนบุคคล (PMI) เป็นการประกันสินเชื่อประเภทหนึ่งโดยทั่วไปที่จำเป็นเมื่อคุณวางเงินดาวน์น้อยกว่า 20% เมื่อคุณทำการกู้ยืมแบบปกติ[1]ผู้ให้กู้จำนองของคุณจะต้องกำหนดให้ PMI เป็นส่วนหนึ่งของการจำนองของคุณ เพราะพวกเขามีความเสี่ยงมากขึ้นเมื่อพวกเขาอนุมัติเงินกู้โดยที่พวกเขาจัดหาเงินทุน 80% หรือมากกว่าของการซื้ออสังหาริมทรัพย์ การเรียกเก็บเบี้ยประกันภัย PMI เป็นวิธีหนึ่งสำหรับผู้ให้กู้ในการปกป้องการลงทุนของตนในกรณีที่ผู้กู้ผิดนัดชำระเงินจำนอง

PMI ทำงานอย่างไร?

ที่อัตราส่วนสินเชื่อต่อมูลค่า (LTV)ช่วยให้ผู้ให้กู้พิจารณาว่าจะบังคับใช้เบี้ยประกันภัย PMI เป็นเงื่อนไขในการอนุมัติเงินกู้หรือไม่ อัตราส่วน LTV คำนวณโดยการหารจำนวนเงินจำนองด้วยราคาประเมินบ้าน เพื่ออธิบาย ลองใช้ตัวอย่างต่อไปนี้:

  • ราคาประเมินบ้าน:100,000 ดอลลาร์
  • เงินดาวน์:10,000 ดอลลาร์

อัตราส่วนสินเชื่อต่อมูลค่าที่นี่คือ 90% (90,000/100,000) หาก LTV สูงกว่า 80% คุณอาจต้องชำระ PMI

โชคดีที่ข้อกำหนดของ PMI จะไม่คงอยู่ตลอดระยะเวลาการจำนองของคุณ เมื่อคุณชำระเงินประมาณ 20% ของราคาประเมินแล้ว คุณสามารถขอให้ผู้ให้กู้ยุติข้อกำหนด PMI ได้[2]ในตัวอย่างข้างต้น คุณสามารถส่งคำขอนี้ได้เมื่อยอดเงินต้นจำนองของคุณถึง 80,000 ดอลลาร์ (80% ของมูลค่าทรัพย์สินเดิมที่ 100,000 ดอลลาร์)

ผู้ให้กู้ทั้งหมดจำเป็นต้องมี PMI หรือไม่

ผู้ให้กู้จำนองทั่วไปมักต้องการ PMI หากคุณชำระเงินดาวน์น้อยกว่า 20% แต่ก็ไม่ได้เป็นเช่นนั้นเสมอไป หน่วยงานที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาล เช่น U.S. Department of Veterans Affairs (VA) และ U.S. Department of Agriculture (USDA) เสนอสินเชื่อที่อยู่อาศัยสำหรับครอบครัวเดี่ยวโดยไม่มีประกันจำนอง[3][4]พวกเขามักจะต้องการเงินดาวน์ต่ำถึงศูนย์และดำเนินการภายใต้กฎและข้อบังคับที่แตกต่างกัน

PMI มีค่าใช้จ่ายเท่าไร?

อัตราการประกันสินเชื่อส่วนบุคคลขึ้นอยู่กับว่าคุณสมัครประกันผู้ให้กู้ (LPMI) หรือประกันผู้ยืม (BPMI)

กับแอลพีเอ็มไอคุณทดแทนการชำระเงินรายเดือนด้วยอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นตลอดอายุเงินกู้ของคุณบีพีเอ็มไอคือค่าธรรมเนียมรายเดือนนอกเหนือจากการชำระเงินจำนองของคุณ ซึ่งสามารถยกเลิกได้เมื่อคุณมีรายได้ถึง 20% ของส่วนของบ้าน คุณไม่สามารถยกเลิกการชำระเงิน LPMI ได้[5]

ค่าใช้จ่าย PMI ของคุณแตกต่างกันไปตามโปรแกรมเงินกู้และปัจจัยอื่น ๆ จากข้อมูลของ Urban Institute อัตรา PMI โดยทั่วไปอยู่ในช่วงตั้งแต่ 0.58% ถึง 1.86% ของยอดเงินกู้รายปีโดยแบ่งออกเป็นงวดรายเดือน โดยผู้กู้ยืมที่มีเครดิตดีมักจะจ่ายในอัตราที่ต่ำกว่าผู้กู้ยืมที่มีเครดิตไม่ดี[6]

คุณสามารถใช้เครื่องคำนวณ PMI เพื่อประมาณค่าใช้จ่าย PMI และการชำระเงินรายเดือนได้ การใช้เครื่องคำนวณ PMI จาก Freddie Mac เราได้จัดเตรียมค่าใช้จ่ายโดยประมาณสำหรับบ้านมูลค่า 380,000 ดอลลาร์ โดยมีระยะเวลาจำนอง 30 ปีและอัตราดอกเบี้ย 7%:

ลง 5%

10%

15%

20%

การชำระเงิน PMI รายเดือน

347 ดอลลาร์

222 ดอลลาร์

90 ดอลลาร์

$0

การชำระค่าจำนองรายเดือน (เงินต้น ดอกเบี้ย และ PMI)

3,102 ดอลลาร์

2,852 ดอลลาร์

2,594 ดอลลาร์

2,377 ดอลลาร์

ปัจจัยอะไรที่มีอิทธิพลต่อต้นทุนของ PMI?

เมื่อสมัครจำนอง ผู้ให้กู้ของคุณจะพิจารณาปัจจัยหลายประการเพื่อกำหนดต้นทุน PMI ของคุณ เนื่องจาก PMI ขึ้นอยู่กับขนาดของยอดเงินกู้ของคุณ การเพิ่มการชำระเงินดาวน์สามารถช่วยลดการชำระเงินรายเดือนของคุณได้

ประวัติเครดิตของคุณก็มีบทบาทเช่นกัน คะแนนเครดิตที่สูงขึ้น ซึ่งโดยปกติจะเป็นตัวบ่งชี้ถึงผู้ที่มีความรับผิดชอบทางการเงินและสามารถชำระเงินได้ทันเวลา อาจทำให้เบี้ยประกันภัย PMI ลดลงได้ ในทางกลับกัน คะแนนที่ต่ำกว่าอาจส่งผลให้มีค่าใช้จ่ายสูงขึ้น[7]

คุณจะชำระเงิน PMI ได้อย่างไร?

เจ้าของบ้านสามารถชำระเงิน PMI ผ่านทางเบี้ยประกันภัยเดียวหรือเบี้ยประกันภัยแยกได้ PMI แบบพรีเมียมเดี่ยวเกี่ยวข้องกับการชำระเบี้ยประกันล่วงหน้าทั้งหมดด้วยเงินก้อนเดียว ทำให้ไม่จำเป็นต้องชำระเงินรายเดือนอย่างต่อเนื่อง โปรดทราบว่า หากคุณเลือกวิธีการชำระเงินล่วงหน้านี้ และตัดสินใจย้ายหรือรีไฟแนนซ์ในภายหลัง คุณอาจไม่มีสิทธิ์ได้รับเงินคืนของเบี้ยประกันภัยนี้[1]

ในทางกลับกัน PMI แบบแยกพรีเมี่ยมเสนอการผสมผสานของทั้งสอง โดยที่ส่วนหนึ่งของค่าประกันจะชำระล่วงหน้าเป็นเงินก้อน และส่วนที่เหลือจะชำระเป็นงวดรายเดือน วิธีนี้ช่วยลดต้นทุนล่วงหน้าได้ในระดับหนึ่งในขณะที่กระจายการชำระเงินส่วนที่เหลือเมื่อเวลาผ่านไป ซึ่งอาจเสนอจุดกึ่งกลางในแง่ของความสามารถในการจ่ายและความสะดวกสบาย

ผู้ให้กู้หลายรายอาจเสนอตัวเลือกการชำระเงิน PMI หลายรายการให้กับคุณ ในบางกรณี PMI อาจเกี่ยวข้องกับการชำระเงินทั้งล่วงหน้าและรายเดือนรวมกัน ขอแนะนำให้ปรึกษากับเจ้าหน้าที่สินเชื่อของคุณเพื่อช่วยให้คุณเข้าใจต้นทุนรวมที่เกี่ยวข้องกับแต่ละตัวเลือกในกรอบเวลาที่เป็นไปได้ต่างๆ ที่สอดคล้องกับแผนและสถานการณ์ทางการเงินของคุณ

มีข้อดีในการจ่าย PMI หรือไม่?

ประโยชน์ที่ชัดเจนของการจ่าย PMI คือทำให้เจ้าของบ้านมีโอกาสซื้อบ้านโดยไม่ต้องรอประหยัดเงินเป็นจำนวนมาก พิจารณาว่าการลดราคา 20% สำหรับบ้านที่มีมูลค่าตามราคาเฉลี่ยของประเทศที่ 391,800 ดอลลาร์คือ 78,360 ดอลลาร์[8]สำหรับบางคน การออมเงินแบบนั้นไม่สามารถทำได้

นอกจากนี้ การออมเงินดาวน์อาจหมายถึงการพลาดหากตลาดที่อยู่อาศัยปัจจุบันเสนออัตราการจำนองต่ำ แทนที่จะรอคุณสามารถก้าวไปข้างหน้าได้ทันที

วิธีหยุดจ่ายประกันสินเชื่อที่อยู่อาศัยภาคเอกชน

ผู้ซื้อสามารถยกเลิก PMI ได้หลายวิธี รวมถึงการขอให้ผู้ให้กู้ยกเลิกข้อกำหนด ประเมินบ้านของคุณใหม่ และการรีไฟแนนซ์

รอการยกเลิกอัตโนมัติ

ผู้ให้กู้จะยกเลิก PMI ของคุณโดยอัตโนมัติเมื่อคุณเป็นหนี้ 78% ของมูลค่าเดิมของบ้าน[2]เงินต้นของสินเชื่อจำนองของคุณจะต้องอยู่ที่ 78,000 ดอลลาร์สำหรับบ้านที่ประเมินที่ 100,000 ดอลลาร์ เป็นต้น

การชำระเงินเพิ่มเติมสำหรับเงินต้นเงินกู้ของคุณช่วยให้คุณสร้างทุนได้เร็วขึ้น เขียนบันทึกควบคู่ไปกับการชำระเงินเพิ่มเติมใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินเพิ่มเติมไปยังยอดเงินต้นแทนการชำระเงินในอนาคต ผู้ให้กู้อาจพิจารณายกเลิกก่อนกำหนดเมื่อเงินกู้ไม่มีความเสี่ยงสูงอีกต่อไป พวกเขายังอาจยกเลิกได้หลังจากถึงจุดกึ่งกลางของกรอบเวลาตัดจำหน่าย เช่น หลังจาก 15 ปีในสินเชื่อจำนอง 30 ปี[5]

ขอยกเลิก PMI เร็วกว่านี้

เมื่อคุณชำระเงินดาวน์ 20% ของราคาประเมินบ้านแล้ว คุณอาจขอให้ผู้ให้กู้ยกเลิก PMI ได้ หากต้องการยกเลิก PMI ของคุณอย่างถูกกฎหมาย ให้ปฏิบัติตามเกณฑ์เหล่านี้:[2]

  1. ส่งคำขอเป็นลายลักษณ์อักษร
  2. รักษาประวัติการชำระเงินที่ดีและชำระเงินตรงเวลา
  3. รับรองว่าไม่มีภาระผูกพันของผู้เยาว์ (เช่น การจำนองครั้งที่สอง) ในบ้านของคุณ
  4. พิสูจน์ว่ามูลค่าทรัพย์สินของคุณไม่ได้ลดลงต่ำกว่ามูลค่าเดิม โดยปกติด้วยรายงานการประเมิน (มิฉะนั้น คุณอาจไม่สามารถยกเลิกการชำระเงิน PMI ของคุณได้)

ชื่นชมบ้านของคุณอีกครั้ง

ด้วยการประเมินบ้านของคุณใหม่ คุณสามารถลบ PMI ได้หากการประเมินใหม่แสดงให้เห็นว่ามูลค่าบ้านของคุณเพิ่มขึ้นอย่างมาก ซึ่งจะเป็นการเพิ่มทุนของคุณ ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อบ้านราคา 200,000 ดอลลาร์พร้อมเงินดาวน์ 10% คุณจะมีส่วนทุน 10% ในตอนแรก หากมูลค่าบ้านเพิ่มขึ้นเป็น 300,000 ดอลลาร์ ทุนของคุณรวมถึงเงินดาวน์และมูลค่าที่เพิ่มขึ้นจะสูงถึง 100,000 ดอลลาร์หรือ 33.3% ของมูลค่าใหม่ ซึ่งเกินเกณฑ์ 20% อย่างมาก ทำให้คุณสามารถขอให้ผู้ให้กู้ย้ายข้อกำหนด PMI ได้

รีไฟแนนซ์

การรีไฟแนนซ์สามารถยกเลิก PMI ได้หากจำนวนเงินกู้ใหม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าบ้าน นอกจากนี้ผู้กู้ยังสามารถประหยัดเงินได้ในอัตราที่ต่ำกว่า การรีไฟแนนซ์เกี่ยวข้องกับค่าธรรมเนียมและการชำระค่าใช้จ่ายในการปิดบัญชี ดังนั้น ให้ใช้เครื่องคำนวณการรีไฟแนนซ์เพื่อพิจารณาว่าเป็นเวลาที่ดีในการรีไฟแนนซ์หรือไม่

ฉันจะหลีกเลี่ยงการจ่าย PMI ได้อย่างไร

วิธีที่ง่ายที่สุดในการหลีกเลี่ยงการจ่าย PMI คือการลงเงินกู้บ้านอย่างน้อย 20% บางครั้งเรียกว่า "piggybacking" ผู้ซื้อบางรายจะกู้ยืมเงินครั้งที่สองปิดบังชำระเงินดาวน์ 20% และชำระเงินกู้สองรายการที่แตกต่างกัน นอกจากนี้ยังมีสินเชื่อจำนองบางส่วนที่ไม่ต้องใช้ PMI หรือผู้ให้กู้จ่าย PMI จริง ๆ โดยมีอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าซึ่งโดยทั่วไปจะเป็นการแลกเปลี่ยน (LPMI)

พร้อมเลือกซื้อประกันเจ้าของบ้านแล้วหรือยัง?

คำถามที่พบบ่อย

PMI สามารถลดหย่อนภาษีได้หรือไม่?

คุณไม่สามารถอ้างสิทธิ์แยกรายการได้อีกต่อไปการหักภาษีสำหรับเบี้ยประกันสินเชื่อส่วนบุคคลที่ชำระในหรือหลังวันที่ 1 มกราคม 2022[9]

ประกันสินเชื่อส่วนบุคคลเหมือนกับประกันบ้านหรือไม่?

ไม่ พวกเขาเป็นแตกต่าง. การประกันจำนองภาคเอกชนช่วยปกป้องผู้ให้กู้จำนองในกรณีที่เจ้าของบ้านผิดนัดการชำระเงินจำนองในขณะที่ประกันเจ้าของบ้านปกป้องบ้านจากอันตราย เช่น ไฟไหม้และการบุกรุก และเจ้าของบ้านสำหรับความรับผิด

คุณจ่าย PMI นานแค่ไหน?

คุณสามารถขอยกเลิก PMI ได้เมื่อคุณเป็นหนี้ 80% ของมูลค่าเดิมของบ้าน มิฉะนั้น ผู้ให้กู้ของคุณควรยกเลิก PMI โดยอัตโนมัติเมื่อคุณมีมูลค่าถึง 78% ของมูลค่าเดิมของบ้าน หรือคุณถึงเดือนหลังจากจุดกึ่งกลางของระยะเวลาจำนองของคุณ[2]

ฉันสามารถยกเลิก PMI ได้หรือไม่หากมูลค่าบ้านของฉันเพิ่มขึ้น?

คุณสามารถยกเลิก PMI ได้หากมูลค่าบ้านของคุณเพิ่มขึ้น เนื่องจากอาจทำให้มูลค่าบ้านของคุณสูงกว่าเกณฑ์ 20% ที่ผู้ให้กู้กำหนดโดยทั่วไป ผู้ให้กู้ของคุณอาจจะขอรายงานการประเมินเพื่อพิสูจน์มูลค่าที่น่าชื่นชม[2]

แหล่งที่มา

  1. สำนักคุ้มครองทางการเงินผู้บริโภค “การประกันภัยสินเชื่อที่อยู่อาศัยภาคเอกชนคืออะไร?” เข้าถึงเมื่อวันที่ 1 ธันวาคม 2023
  2. สำนักคุ้มครองทางการเงินผู้บริโภค “เมื่อใดที่ฉันสามารถถอดประกันสินเชื่อที่อยู่อาศัยภาคเอกชน (PMI) ออกจากสินเชื่อของฉันได้?” เข้าถึงเมื่อวันที่ 1 ธันวาคม 2023
  3. กรมกิจการทหารผ่านศึก. “สิบสิ่งที่ทหารผ่านศึกส่วนใหญ่ไม่รู้เกี่ยวกับสินเชื่อบ้านของ VA” เข้าถึงเมื่อวันที่ 1 ธันวาคม 2023.
  4. สอบถาม USDA. “การประกันภัยจำนองภาคเอกชนจำเป็นสำหรับสินเชื่อที่อยู่อาศัยครอบครัวเดี่ยวเพื่อการพัฒนาในชนบทหรือไม่?” เข้าถึงเมื่อวันที่ 15 ธันวาคม 2023
  5. การให้ยืมและการลงทุนแบบกะพริบตา “BPMI กับ LPMI: ไหนดีกว่าสำหรับคุณ?” เข้าถึงเมื่อวันที่ 1 ธันวาคม 2023
  6. สถาบันเมือง. “ข้อมูลประกันสินเชื่อที่อยู่อาศัยโดยสรุปปี 2023” หน้า 35 เข้าถึงเมื่อ 1 ธันวาคม 2023
  7. สหภาพเครดิตของรัฐบาลกลางอุตสาหกรรม “PMI และคะแนนเครดิตเชื่อมโยงกันอย่างไร” หน้า 1 เข้าถึงเมื่อวันที่ 1 ธันวาคม 2023
  8. สมาคมนายหน้าแห่งชาติ “การวิจัยและสถิติ” เข้าถึงเมื่อวันที่ 1 ธันวาคม 2023.
  9. บริการสรรพากรภายใน. “เอกสารเผยแพร่ 530 (2022) ข้อมูลภาษีสำหรับเจ้าของบ้าน” เข้าถึงเมื่อวันที่ 1 ธันวาคม 2023.

As an expert in the field, I can provide you with information related to the concepts mentioned in the article about private mortgage insurance (PMI). PMI is an insurance policy that protects lenders in case the borrower defaults on their mortgage payments and forecloses on their home. It is typically required for borrowers who finance more than 80% of their home's value. Here's a breakdown of the key points mentioned in the article:

What Is PMI?

Private mortgage insurance (PMI) is a type of insurance that is typically required when a borrower puts down less than 20% on a conventional loan. Lenders require PMI to protect themselves against the risk of loan default. By charging PMI premiums, lenders can offset the increased risk they take on when financing a larger percentage of the property purchase .

How Does PMI Work?

The loan-to-value (LTV) ratio is used by lenders to determine whether PMI premiums are required. The LTV ratio is calculated by dividing the mortgage amount by the home's appraised value. If the LTV ratio is higher than 80%, the borrower will likely be subject to PMI payments. However, PMI requirements are not permanent. Once the borrower has paid down around 20% of the home's appraisal value, they can request the lender to terminate the PMI requirements.

How Much Does PMI Cost?

PMI rates can vary depending on factors such as the borrower's credit score, down payment size, and type of mortgage (fixed-rate or adjustable-rate). According to the Urban Institute, PMI rates generally range from 0.58% to 1.86% of the annual loan balance, broken down into monthly installments. Borrowers with good credit scores usually pay lower rates than those with poor credit scores PMI costs can be estimated using PMI calculators provided by lenders.

How Do You Make a PMI Payment?

Homeowners can make their PMI payments through either a single premium or split-premium method. With single-premium PMI, the entire insurance premium is paid upfront in a single lump sum, eliminating the need for ongoing monthly payments. Split-premium PMI involves paying a portion of the insurance cost upfront as a lump sum, with the remaining balance paid in monthly installments. Different lenders may offer various PMI payment options, including a combination of upfront and monthly payments .

Are There Advantages To Paying PMI?

Paying PMI allows homeowners to buy a home without waiting to save up a large down payment. It provides an opportunity to enter the housing market sooner, especially when low mortgage rates are available. For some people, saving a 20% down payment may not be feasible, and PMI offers an alternative option.

How To Stop Paying Private Mortgage Insurance

There are several methods to stop paying PMI. Lenders will automatically cancel PMI once the borrower owes 78% of the home's original value. Making extra payments on the loan principal can help build equity sooner and potentially lead to early cancellation of PMI. Borrowers can also request to cancel PMI once they have paid down 20% of the home's appraisal value. Another option is to reappraise the home and potentially remove PMI if the new appraisal shows a significant increase in the home's value. Refinancing can also be considered to cancel PMI if the new loan amount is less than 80% of the home's value.

How Can I Avoid Paying PMI?

The easiest way to avoid paying PMI is by making a down payment of at least 20% on a home loan. This eliminates the need for PMI. Some buyers may also consider taking out a second loan to cover the 20% down payment, known as "piggybacking." Additionally, there are certain mortgage loans, such as VA and USDA loans, that do not require PMI.

I hope this information helps you understand the concepts related to private mortgage insurance (PMI). Let me know if you have any further questions!

การประกันภัย PMI: ทุกสิ่งที่คุณต้องการรู้ | สมาร์ทการเงิน (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Tish Haag

Last Updated:

Views: 6198

Rating: 4.7 / 5 (47 voted)

Reviews: 94% of readers found this page helpful

Author information

Name: Tish Haag

Birthday: 1999-11-18

Address: 30256 Tara Expressway, Kutchburgh, VT 92892-0078

Phone: +4215847628708

Job: Internal Consulting Engineer

Hobby: Roller skating, Roller skating, Kayaking, Flying, Graffiti, Ghost hunting, scrapbook

Introduction: My name is Tish Haag, I am a excited, delightful, curious, beautiful, agreeable, enchanting, fancy person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.